1.《民法通则》规定，（）可以开办个人理财业务。
A、十岁以上的未成年人
B、不能辨别自己行为的人
C、十岁以下的未成年人
D、限制民事行为能力人的监护人
标准答案：D
2.根据《民法通则》的规定，代理人（），丧失代理权
A、不履行职责
B、串通第三人给被代理人造成损害
C、做出超越代理权的行为
D、法人终止
标准答案：D
3. 投资者认缴基金份额款项时（）
A、基金合同生效
B、基金合同成立
C、自证监会批准后生效
D、基金合同失效
标准答案：B
4.当发生（）时，基金合同生效。
A、投资人缴纳认购基金份额款项
B、基金管理人向证监会办理基金备案手续
C、基金管理人收到验资报告
D、基金募集申请批准
标准答案：B
5.下列对格式条款理解不正确的是（）
A、格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商
B、订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C、合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
D、格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款
标准答案：D
6.提供格式条款的一方（），该条款不一定无效。
A、免除其责任
B、加重其主要权利
C、加重对方责任
D、免除对方主要权利
标准答案：B
7.当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（）
A、按照通常理解予以解释
B、做出利于提供格式条款一方的解释
C、做出不利于提供格式条款一方的解释
D、以上均不正确
标准答案：C
8.以下选项中，（）不属于无效合同。
A、一方以欺诈胁迫手段订立损害对方当事人利益的合同
B、恶意串通损害第三人利益的合同
C、以合法的形式掩盖非法的目的
D、违反行政法规的强制性规定的合同
标准答案：A
9.按《合同法》规定，（）情形下合同中的免责条款无效？
A、因重大过失造成对方财产损失的
B、因重大误解订立的
C、在订立合同时显失公平的
D、以上都正确
标准答案：A
10.签订合同时出现（）情形时，当事人一方有权请求法院变更或撤销。
A、因重大误解订立合同的
B、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损坏对方利益的
C、使对方在违背真实意思的情况下订立合同的
D、以上均正确
标准答案：D
11.银行有限责任公司的"有限责任"是指（）。
A、银行以其全部资产对债权人承担责任
B、股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任
C、银行以其注册资本对债权承担责任
D、股东以其所持有的股份为限对银行承担责任
标准答案：B
12.商业银行以（）为经营原则。
A、自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束
B、存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密
C、安全性、流动性、效益性
D、统一核算、统一调度资金、分级管理
标准答案：C
13.商业银行办理储蓄存款业务，应当遵循（）原则。（1） 存款自愿、存款有息（2）公平对待（3）取款自由（4）为存款人保密
A、（1）（2）（3）（4）
B、（1）（2）（3）
C、（2）（3）（4）
D、（1）（3）（4）
标准答案：D
14.按照《商业银行法》，以下对商业银行负债业务表述错误的是（）
A、对个人储蓄存款，商业银行应拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划
B、商业银行应按照中国人民银行规定的存款利率上下限，确定存款利率，并予以公告
C、商业银行应按照规定向中国人民银行缴存款准备金，留住备付金
D、商业银行应保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息
标准答案：A
15.商业银行应按照（）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
A、国务院
B、中国人民银行
C、中国银监会
D、中国银行业协会
标准答案：B
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16.为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出了明确的限制，下列论述中错误的是（）。
A、商业银行不得向关系人发放信用贷款
B、商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠
C、关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属
D、商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围
标准答案：B
17.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事（）业务，国家另有规定除外。
（1）不动产投资（2）信托业务（3）股票业务（4）非银行金融机构和企业投资
A、（1）（2）（3）（4）
B、（2）（3）
C、（3）（4）
D、（2）（3）（4）
标准答案：D
18.未经中央银行批准，商业银行不得（）。
A、设立分支机构
B、开展个人理财业务
C、修改章程及经营业务范围
D、以上都正确
标准答案：C
19.在日常经营活动中，商业银行未经批准不得（），以逃脱中央银行监管。
A、发行金融债券
B、到境外借款
C、买卖政府债券
D、以上都正确
标准答案：D
20.行为人有（）情形之一的，导致后果严重，将被追究刑事责任。（1）非法吸收、变相吸收公众存款（2）伪造、变造商业银行许可证（3）借款人骗取贷款（4）从业人员玩忽职守，泄露商业机密
A、（1）（2）（3）
B、（1）（2）
C、（2）（3）
D、（1）（2）（3）（4）
标准答案：D
21.个人理财业务是经（）批准的一项银行中间业务。
A、中国人民银行
B、银行监管委员会
C、中国银行业协会
D、证券监督委员会
标准答案：B
22.证券交易内幕消息知情人和非法获得内幕消息的人，在内幕消息公开前，不得（）
A、买卖该公司股票
B、泄露该消息
C、建议他人买卖证券
D、以上全部
标准答案：D
23.证券内幕消息的知情人包括持有公司（）以上股份的自然人、法人、其他组织。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
答案要点： 标准答案：A
24.证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独管理。
A、登记结算公司
B、商业银行
C、证券交易所
D、证券公司
标准答案：B
25.客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存（）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
标准答案：D
26.以下（）行为，违反的不是操纵证券交易价格罪。
A、单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量
B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
C、在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
D、未经客户委托，假借客户名义买卖证券
标准答案：D
27.对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是（）。
A、证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
B、证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年
C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产
D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
标准答案：B
28.以下关于违反《证券法》的表述，错误的是（）。
A、证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款
B、对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C、对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分
D、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款
标准答案：A
29.《基金法》的调整对象是（）。
A、保险基金
B、证券投资基金
C、政府建设基金
D、社会公益基金
标准答案：B
30.基金管理人应在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。
A、3日
B、5日
C、7日
D、10日
标准答案：A
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31.基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金募集。
A、3个月
B、6个月
C、10个月
D、1年
标准答案：B
32.对基金的申购赎回诉述中，错误的是（）。
A、开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理
B、基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回
C、"未知价格"进行基金的申购和赎回式基金交易的基本规则
D、开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系决定
标准答案：D
33. 按照《保险法》的规定，下列说法错误的是（）。
A、《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为
B、保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人
C、保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位
D、保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托
标准答案：C
34.以下（）行为，由保险人承担责任。
A、保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务
B、保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同
C、保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示
D、因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的
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