55．以下凭证中，（ ）不属于票据诈骗罪所侵犯的客体。
A．汇票
B．支票
C．汇款凭证
D．本票
答案：C
解释：汇款凭证不在狭义票据的范围内。
56．下列对于保险诈骗罪量刑的陈述中不正确的选项是（ ）。
A．犯本罪的，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金
C．数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金或者没收财产
D．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员按情节轻嘏写Ψ＝?
答案：D
解释：单位犯本罪的，对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以相应的有期徒刑和拘役。
57．下面各种证券中属于有价证券诈骗罪所涉及的“有价证券”的一项是（ ）。
A．股票
B. 公司债券
C．国库券
D．以上都是
答案：C
解释：与本罪有关的有价证券是国库券或者国家发行的其他有价证券，即公债券。
58．按照《刑法》关于金融诈骗罪的死刑规定，犯（ ），数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
(1)集资诈骗罪；
(2)票据诈骗罪；
(3)金融凭证诈骗罪；
(4)信用证诈骗罪；
(5)单位犯(1)(2)(3)(4)所述罪行。
A．(1)
B．(1)(4)
C．(1)(2)(3)(4)(5)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：D
59．下列表述中不正确的是（ ）。
A．个人贪污数额在10万元以上的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处死刑，并处没收财产
B．个人贪污数额在5万元以上不满10万元的，处5年以上10年以下有期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产
C．个人贪污数额在5 000元以上不满5万元的，处1年以上7年以下有期徒刑；情节严重的，处7年以上10年以下有期徒刑。个人贪污数额在5 000元以上不满1万元，犯罪后有悔改表现、积极退赃的，可以减轻处罚或者免予刑事处罚，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分
D．个人贪污数额不满5 000元，情节较重的，处2年以下有期徒刑或者拘役；情节较轻的，由所在单位或者上级主管机关酌情给予行政处分
答案：B
解释：应为5年以上，没有10年以下的限制。
60．下列哪种金融犯罪的主观方面不是故意的? （ ）。
A．公司、企业人员受贿罪
B．有价证券诈骗罪
C．签订、履行合同失职被骗罪
D．非法吸收公众存款罪
答案：C
解释：C罪的主观方面是过失。
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二、多选题
1．商业银行应当按照中国人民银行规定的存款上下限范围确定存款利率并予以公告，其目的是( )。
A．降低银行经营风险
B．防止银行进行过度风险性经营
C．防止商业银行擅自降低或变相降低存款利率
D．维护存款人的利益和商业银行经营形象
答案：ABCD
2．下列属于项目贷款的用途的有( )。
A．新建固定资产
B．重建固定资产
C．购置固定资产
D．改造固定资产
答案：ABCD
3．现在我国银行基本上开立的信用证业务种类有( )。
A．不可撤销的信用证
B．可撤销的信用证
C．光票信用证
D．跟单信用证
答案：AD
4．根据外汇交易方式的不同，外汇交易可以分为（ ）。
A．即期外汇交易
B．远期外汇交易
C．现汇交易
D．期汇交易
E．定期外汇交易
答案：ABCD
5．银行卡的功能包括（ ）。
A．消费信用
B．转账结算
C．存取现金
D．储蓄功能
E．透支
答案：ABCDE
6．公司理财业务，商业银行为机构客户提供的服务包括（ ）。
A．财务分析
B．财务规划
C．投资顾问
D．资产管理
E．开发投资工具
答案：ABCD
7．评定借款人的信用等级的主要因素有（ ）。
A．领导者素质
B．经济实力
C．资金结构
D．履约情况
E．发展前景
答案：ABCDE
8．狭义的贷款主体包括（ ）。
A．贷款委托人
B．借款人
C．贷款人
D．贷款担保人
E．贷款保证人
答案：BC
9．银行分支机构应当根据( )等情况确定每一笔贷款的风险度。
A．贷款种类
B．借款人的信用登记
C．抵押物
D．质物
E．保证人
答案：ABCDE
10．《中华人民共和国民法通则》第三十七条规定，法人应当具备的条件包括（ ）。
A．依法成立
B．有必要的财产和经费
C．有自己的名称、组织机构和场所
D．能够独立承担民事责任
E．不一定要独立承担责任
答案：ABCD
解释：法人成立的要件要求能够独立承担民事责任。
11．根据所有制性质和外商参与方式，将企业法人分为（ ）
A．国有企业法人
B．集体企业法人
C．中外合资、中外合作企业法人
D．私营企业法人
E．外商独资企业法人
答案：ABCDE
12．应当先履行债务的当事人，可以中止履行的情况有（ ）。
A．对方经营状况严重恶化
B．对方转移财产以逃避债务
C．对方丧失商业信誉
D．对方抽逃资金逃避债务
E．对方有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
答案：ABCDE
13．票据是（ ）。
A．设权证券
B．要式证券
C．无因证券
D．流通证券
E．文义证券
答案：ABCDE
14．票据的功能包括（ ）。
A．汇兑作用
B．支付与结算作用
C．融资作用
D．替代货币作用
E．信用作用
答案：ABCDE
15．票据行为主要有（ ）。
A．出票
B．背书
C．承兑
D．保证
E．保付
答案：ABCDE 。
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16．关于票据权利期限的描述正确的是（ ）。
A．持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年
B．见票即付的汇票、本票，持票人对票据的出票人和承兑人的权利自出票日起2年
C．持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
D．持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
答案：ABCD
17．以下符合《银行从业人员职业操守》的制定目的的是（ ）。
A．规范银行业从业人员职业行为
B．提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
C．建立健康的银行业企业文化和信用文化
D．维护银行业良好信誉
E．促进银行业的健康发展而制定的
答案：ABCDE
18．以下属于银行金融业从业人员的是（ ）。
A．与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员
B．银行业金融机构将IT业务外包给计算机或网络系统公司
C．银行业金融机构将审计业务外包给会计师事务所
D．银行业金融机构将法律及合规事务外包给律师事务
E．证券公司员工
答案：ABCD
解释：证券公司不属于银行金融业机构。
19．以下属于银行业自律组织的有（ ）。
A．中国银行业协会
B．省银行业协会
C．自治区银行业协会
D．直辖市银行业协会
E．计划单列市银行业协会
答案：ABCDE
20．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果，因此，银行业从业人员应该特别留意这些规定，必须做到（ ）。
A．树立依法合规经营意识，认识到合规经营是银行从事所有活动的前提
B．熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及程序性规定
C．根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定
D．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
E．默许相关逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定业务
答案：ABC
解释：DE的做法都是错误的。
21．以下属于经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则的有（ ）。
A．信息收集限制原则
B．数据质量原则
C．负责任原则
D．使用限制原则
E．安全保护原则
答案：ABCDE
22．以下做法违反了诚实信用、守法合规的职业操守准则的有（ ）。
A．不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易
B．不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在的利益冲突时不做任何披露而参与业务经营决策或交易处理
C．不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务
D．利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
E．利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益
答案：ABCDE
23．作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的是（ ）。
A．不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
B．在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
C．当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲
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